Политика-комплайнс

Политика ЗАО «Банк Азии» в целях противодействия финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём

В соответствии с требованиями:

Закона Кыргызской Республики от 31 июля 2006 года №135 «О противодействии финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём» (далее «ПФТ/ОД»);

Положения Национального банка Кыргызской Республики от 15 мая 2007 года №26/1 «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках и иных финансово-кредитных учреждениях, лицензируемых НБКР, в целях ПФТ/ОД»;

Положения Службы финансовой разведки Кыргызской Республики от 29 января 2007 года №15/П «О внутреннем контроле, обязательном для осуществления лицами, представляющими сведения в целях ПФТ/ОД»

Назначен сотрудник – комплайенс-контролёр, ответственный за организацию в Банке работы по ПФТ/ОД, а также разработаны и утверждены Советом Директоров и Правлением Банка:

Политика «Знай своего клиента»;

Политика «Организация внутреннего контроля в целях ПФТ/ОД»;

Процедура «Организация внутреннего контроля в ЗАО «Банк Азии» в целях ПФТ/ОД», включающие меры по:

-идентификации и изучению клиентов Банка;

-изучению хозяйственной деятельности клиентов Банка;

-выявлению в деятельности клиентов Банка операций, подлежащих обязательному контролю и проверки информации о клиенте и/или операции клиента для подтверждения обоснованности или опровержения подозрений в осуществлении клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём и финансирования терроризма;

-определению конечного выгодоприобретателя;

организации системы внутреннего контроля, устанавливающий полномочия и ответственность должностных лиц по принятию решений, порядок взаимодействия и подотчетности, обеспечения конфиденциальности информации, полученной в результате реализации мероприятий внутреннего контроля;

-приостановлению проведения операции (сделки) и/или прекращению деловых отношений с клиентом Банка;

-предоставлению информации в уполномоченный государственный орган об операциях (сделках), подлежащих обязательному контролю, в соответствии с требованиями, установленными законодательством КР;

-хранению информации и документов, полученных в результате реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях ПФТ/ОД;

-обучению сотрудников Банка, которые при выполнении служебных обязанностей сталкиваются с вопросами предотвращения финансирования терроризма и легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём.

Банком принимаются меры, предусматривающие усиление внутреннего контроля за проводимыми операциями на регулярной основе, а также обеспечивающие предупреждение и противодействие осуществлению организациями операций, связанных с «отмыванием денег» согласно вышеперечисленных нормативных документов.

Все записи, содержащие сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, хранятся в установленном порядке не менее пяти лет.

ЗАО «Банк Азии» не устанавливает и не поддерживает отношений с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления.

Цель и задачи комплайенс

-уменьшение риска нарушений законодательства и нанесения ущерба репутации Банка;

Другое по теме:

Система органов внутреннего контроля
В соответствии со статьями 10 и 24 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" в уставе кредитной организации должны содержаться сведения о системе органов внутреннего контроля, порядке их образования и полномочиях, а организационная структура кредитной организации в части ра ...

Оценка эффективности проектных решений
Организация разработки проекта Предполагается длительность инвестиционного периода – 12 мес. Необходимо провести детальный анализ затрат на его реализацию. Для этого следует рассчитать издержки на единовременные или капитальные – необходимые до начала производства и текущие. В качестве капитальных ...

Организационно - правовые основы деятельности НБУ
На сегодняшний день Национальный банк является первоуровневым элементом банковской системы, регулирует ее деятельность в границах законодательно предоставленных ему прав и полномочий, несет ответственность перед обществом за функционирование банковской системы в целом. НБУ является государственной ...