Политика-комплайнс

Политика ЗАО «Банк Азии» в целях противодействия финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём

В соответствии с требованиями:

Закона Кыргызской Республики от 31 июля 2006 года №135 «О противодействии финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём» (далее «ПФТ/ОД»);

Положения Национального банка Кыргызской Республики от 15 мая 2007 года №26/1 «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках и иных финансово-кредитных учреждениях, лицензируемых НБКР, в целях ПФТ/ОД»;

Положения Службы финансовой разведки Кыргызской Республики от 29 января 2007 года №15/П «О внутреннем контроле, обязательном для осуществления лицами, представляющими сведения в целях ПФТ/ОД»

Назначен сотрудник – комплайенс-контролёр, ответственный за организацию в Банке работы по ПФТ/ОД, а также разработаны и утверждены Советом Директоров и Правлением Банка:

Политика «Знай своего клиента»;

Политика «Организация внутреннего контроля в целях ПФТ/ОД»;

Процедура «Организация внутреннего контроля в ЗАО «Банк Азии» в целях ПФТ/ОД», включающие меры по:

-идентификации и изучению клиентов Банка;

-изучению хозяйственной деятельности клиентов Банка;

-выявлению в деятельности клиентов Банка операций, подлежащих обязательному контролю и проверки информации о клиенте и/или операции клиента для подтверждения обоснованности или опровержения подозрений в осуществлении клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём и финансирования терроризма;

-определению конечного выгодоприобретателя;

организации системы внутреннего контроля, устанавливающий полномочия и ответственность должностных лиц по принятию решений, порядок взаимодействия и подотчетности, обеспечения конфиденциальности информации, полученной в результате реализации мероприятий внутреннего контроля;

-приостановлению проведения операции (сделки) и/или прекращению деловых отношений с клиентом Банка;

-предоставлению информации в уполномоченный государственный орган об операциях (сделках), подлежащих обязательному контролю, в соответствии с требованиями, установленными законодательством КР;

-хранению информации и документов, полученных в результате реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях ПФТ/ОД;

-обучению сотрудников Банка, которые при выполнении служебных обязанностей сталкиваются с вопросами предотвращения финансирования терроризма и легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём.

Банком принимаются меры, предусматривающие усиление внутреннего контроля за проводимыми операциями на регулярной основе, а также обеспечивающие предупреждение и противодействие осуществлению организациями операций, связанных с «отмыванием денег» согласно вышеперечисленных нормативных документов.

Все записи, содержащие сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, хранятся в установленном порядке не менее пяти лет.

ЗАО «Банк Азии» не устанавливает и не поддерживает отношений с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления.

Цель и задачи комплайенс

-уменьшение риска нарушений законодательства и нанесения ущерба репутации Банка;

Другое по теме:

Формы ссудных счетов
Методы кредитования - это способы выдачи и погашения кредита в соответствии с принципами кредитования, определяющие характер связи движения кредита с процессом кругооборота фондов и заёмщика. В международной банковской практике существует: -метод индивидуального выделения кредита (ссуда выдаётся на ...

Обобщение опыта деятельности страховых компаний, работающих на рынке добровольного медицинского страхования
здравоохранение оплата медицинский страхование Считается, что саму идею страхования придумали английские купцы, несущие убытки из-за ушедших в плавание и так и не вернувшихся кораблей. Купцы решили в случаях гибели и пропажи кораблей распределять понесенный ущерб поровну. Для этого производились от ...

Система управления банковским кредитным риском на ОАО «Белагропромбанк»
Основной локальный нормативный правовой акт, определяющий принципы по­строения системы внутреннего контроля, - Положение по организации системы внутрен­него контроля в ОАО «Белагропромбанк», утвержденное Правлением банка 13.01.05 г. (протокол № 2); новый вариант - 22.09.05 г. (протокол № 50). Полож ...