Функции центрального банка

Предназначение центрального банка обуславливает его функции (основные направления деятельности). Одни из них постепенно были делегированы другим банкам, а другие он сам взял на себя с учетом своего специфического положения в банковской системе. Основными из них являются функции - эмиссионного центра наличного обращения; банка банков; органа банковского регулирования и надзора; банкира и финансового агента правительства; проводника монетарной политики [24].

Функция эмиссионного центра наличного обращения. Эмиссия банкнот в историческом плане – наиболее давняя функция центрального банка. Именно эта функция, а точнее необходимость в централизации банковской эмиссии, способствовала предоставлению одному из банков статуса эмиссионного и положила начало формирования центрального банка.

Функция «Банк банков». Центральный банк как банк банков обеспечивает кассовое, расчетное и кредитное обслуживание коммерческих банков. Учитывая монопольное право центрального банка на обеспечение платежного оборота наличными, коммерческие банки сохраняют часть своих резервов в безналичной форме на счетах в центральном банке. Когда у коммерческих банков возникает необходимость в подкреплении кассы наличными, они обращаются в центральный банк, который выдает им наличные, в обмен на их безналичные резервы. Излишки наличных коммерческие банки сдают в центральный банк (территориальные отделения) для зачисления на из счета. Операции центрального банка по кассовому обслуживанию коммерческих банков не приводят к изменению объемов денежной базы, но они изменяют ее структуру, в частности часть наличного компонента денежной базы [19].

Независимо от характера и структуры платежной системы центральный банк в ее организации и функционировании играет ключевую роль, которая проявляется в разных направлениях его деятельности, а именно - разработке нормативных документов, которые регламентируют порядок функционирования платежной системы; организации и проведении межбанковских расчетов; предоставлении коммерческим банкам сверхкраткосрочных кредитов на завершение межбанковских расчетов; лицензировании социальных видов деятельности в сфере межбанковских расчетов, например проведение межбанковского клиринга; проведение остаточных расчетов по операциям между участниками расчетно-клиринговых центров.

Функция «орган банковского регулирования и надзора».

Успешное регулирование центральными банком денежного рынка требует наличия в государстве стабильности и надежности банковской системы. Под регулированием банковской деятельности понимают - использование монетарных инструментов с целью влияния на объем и структуру банковских резервов, а также на уровень процентных ставок; одобрение положений, которые базируются на действующем законодательстве и регламентируют деятельность банков в виде нормативных актов, инструкций, директив; применение превентивных и протекционных мер, которые направлены на обеспечение стабильности и функционирования банковской системы и на проведение центральными банками эффективной монетарной политики [24].

Функция «Банкир и финансовый агент правительства». Центральные банки (выступая в роли банкира правительства) тесно взаимодействуют с финансовыми органами. Они сотрудничают, как при решении общих вопросов монетарной и фискальной политики, так и во время ежедневного выполнения финансовых операций. Центральные банки играют заметную роль в кассовом выполнении государственного бюджета.

В условиях несбалансированности бюджета правительство сталкивается с проблемой поиска источников финансирования дефицита государственного бюджета. В мировой практике известны три метода финансирования дефицита бюджета - налоговое финансирование. В основу этого метода – выпуск правительством долговых обязательств, доход от размещения которых направляется в бюджет. Долговое финансирование также не оказывает прямого влияния на денежную базу, кроме случаев покупки государственных долговых обязательств центральным банком; финансирование путем эмиссии денег. В основе этого метода – получение правительством кредитом от центрального эмиссионного банка в форме покупки банком государственных долговых обязательств. Эмиссия денег, которую таким образом осуществляет Центральный банк, прямо влияет на денежную базу, а также и на предложение денег, и может провести к нежелательным последствиям в будущем. Центральные банки, выполняя роль финансового агента правительства, принимает непосредственное участие в организации выпуска государственных долговых обязательств, их размещении и поддержки рыночного курса, выплате доходов и погашении.

Другое по теме:

Место рынка ценных бумаг в системе рынков
По структуре финансовый рынок делится на три взаимосвязанных и дополняющих друг друга, но отдельно функционирующих рынка: Денежный рынок - рынок находящихся в обращении наличных денег и выполняющих аналогичные функции краткосрочных платежных средств (векселя, чеки и т. д.). Рынок ссудного капитала ...

Уровень пенсионного обеспечения в Белгородской области
На конец 2009 года в Белгородской области численность пенсионеров (по данным Отделения Пенсионного Фонда Российской Федерации по Белгородской области) составила 466,5 тыс. человек, или 30,5% от общей численности населения. За период с 2005г. по 2009г. при общем росте числа пенсионеров на 1,0%, отме ...

Оценка результатов функционирования современной банковской системы России
Для того чтобы понять, к чему можно прийти в будущем, нужно оценить, что происходит сегодня. Оценивать скорость и качество развития российской банковской системы в последние годы можно по-разному. С одной стороны, она действительно растет темпами, опережающими развитие экономики. Так, прирост совок ...