Определение уровня кредитоспособности клиентов банка на основе финансовых показателей

Финансовая аналитика » Методики оценки кредитоспособности клиентов банка » Определение уровня кредитоспособности клиентов банка на основе финансовых показателей

Страница 8

При этом необходимо отметить, что чистая прибыль (убыток) анализируемого предприятия составила:

На 01.01.2009г. -57080тыс.руб. – (убыток)

На 01.01.2010г. -262552 тыс. руб – (убыток)

На 01.01.2001г. 3418 тыс.руб.- (прибыль)

Согласно рассуждениям, анализ движения денежных средств будет выглядеть следующим образом (табл. 2.3.2.)

Таблица 2.3.2

Анализ движения денежных средств (тыс.руб.)

	за 2009 год	за 2010 год
1. Денежные средства от основной деятельности предприятия:
чистая прибыль	-262552	3418
корректировка чистой прибыли
а) амортизация	85501926	-92443260
б) дебиторская задолженность	-4067218	4519648
в) материально-производственные запасы	-33304473	42435338
г) краткосрочные финансовые вложения
д) краткосрочные кредиты банка	11693253	-17163447
е) задолженность бюджету	1237631	-1669949
ж) задолженность поставщикам	23560202	-29623321
з) задолженность по прочим краткосрочным обязательствам	1521630	-2176602
ИТОГО денежных средств от основной деятельности	85880399	-96118175
2. Денежные средства от инвестиционной деятельности:
приобретение основных средств	-283127038	307100018
продажа краткосрочных финансовых вложений	-262552	3418
ИТОГО денежных средств от инвестиционной деятельности	-283389590	307103436
3. Денежные средства от финансовой деятельности:
получение долгосрочного кредита банка
эмиссия акций
выплата дивидендов
ИТОГО денежных средств от финансовой деятельности
ИТОГО чистое изменение денежных средств	-197509191	210985261

Страницы: 3 4 5 6 7 8 9

Другое по теме:

Преимущества факторинга
Автор считает целесообразным проиллюстрировать все преимущества внедрения факторинга в бизнес компании на примере одного из крупных клиентов Банка. Группа компаний Юнивей Менеджмент (далее - Группа) основана в 1991 г. Ведущим направлением ее деятельности является производство и реализация винно-кон ...

Макроэкономические показатели экономической деятельности России за 2011-2012 года
ВВП (оценка Минфина РФ) Комментарий к данным: Валовой внутренний продукт (ВВП) - обобщающий показатель экономической деятельности страны. Представляет собой на стадии производства сумму добавленной стоимости видов экономической деятельности в основных ценах и чистых налогов на продукты, а на стадии ...

Экономическая сущность безрисковых ценных бумаг
Риск - возможность потерять, связанные с инвестициями в ценные бумаги и неизбежно им присущие. Финансовая, денежная сфера, как вторая, производная от реального производства, еще в большей мере, чем производственный сектор, чувствительна к вероятным воздействиям неблагоприятных факторов. Безрисковая ...

Определение уровня кредитоспособности клиентов банка на основе финансовых показателей

Главное меню