Мероприятия по совершенствованию вексельных операций в банке

Финансовая аналитика » Операции коммерческого банка с векселями » Мероприятия по совершенствованию вексельных операций в банке

Страница 3

Если допустить, что ни один клиент не вернул в банк вексель досрочно, то эти средства банк будет использовать в межбанковских расчетах или в кредитовании.

В день будет использоваться не менее 2700000 рублей (450 тыс. руб. *6 векселей).

Например, если краткосрочное кредитование банка будет осуществляться под 23% годовых, то банк получит проценты по краткосрочному кредиту.

Рассчитаем в таблице 3.5 чистый денежный поток для целей кредитования в течении месяца:

Таблица 3.5 Расчет суммы используемой для кредитования, тыс. руб.

День месяца

Сумма по векселям

возврат по векселям

чистый поток для использования в кредитовании

1

2700

2700

2

5400

5400

3

8100

8100

4

10800

10800

5

13500

13500

6 вых

7 вых

8

16200

2700

13500

9

16200

2700

13500

10

16200

2700

13500

11

16200

2700

13500

12

16200

2700

13500

13вых

14вых

15

16200

2700

13500

16

16200

2700

13500

17

16200

2700

13500

18

16200

2700

13500

19

16200

2700

13500

20вых

21вых

22

16200

2700

13500

23

16200

2700

13500

24

16200

2700

13500

25

16200

2700

13500

26

16200

2700

13500

27вых

28вых

29

16200

2700

13500

30

16200

2700

13500

22 раб. дня

267570

Страницы: 1 2 3 4

Другое по теме:

Краткая экономическая характеристика ОАО «Белагропромбанк»
Открытое акционерное общество «Белагропромбанк» является одним из крупнейших универсальных кредитно-финансовых учреждений Республики Беларусь. Банк предлагает своим клиентам широкий спектр банковских услуг, объём которых постоянно растет как за счет расширения, качественного обновления и комплексно ...

Основные операции, осуществляемые НБУ
Для обеспечения выполнения возложенных на него задач и функций Национальный банк, согласно ст.42 Закона "О Национальном банке Украины", осуществляет такие операции: 1. Предоставляет кредиты коммерческим банкам и другим финансово-кредитным учреждениям для поддержки ликвидности по ставке не ...

Структура активов и пассивов банков
Отчетный год характеризовался укреплением доверия кредиторов и вкладчиков к банковскому сектору, что нашло свое выражение в росте финансового потенциала банков. За 2009 год пассивы банковского сектора (с учетом ликвидируемых банков) увеличились с 20,5 трлн. рублей до 29 трлн. рублей, или на 41,6 пр ...

Главное меню

Copyright © 2020 - All Rights Reserved - www.bankpartition.ru