Расчеты платежными поручениями

Страница 3

При взыскании денежных средств со счетов в бесспорном порядке в случаях, установленных законом, в инкассовом поручении в поле «Назначение платежа» должна быть сделана ссылка на закон.

При взыскании денежных средств на основании исполнительных документов инкассовое поручение должно содержать ссылку на дату выдачи исполнительного документа, его номер, номер дела, по которому принято решение, подлежащее принудительному исполнению, а также наименование органа, вынесшего такое решение. В случае взыскания исполнительного сбора судебным приставом – исполнителем инкассового поручения должно содержать указание на взыскание исполнительного сбора, а также ссылку на дату и номер исполнительного документа судебного пристава – исполнителя.

Инкассовое поручение на взыскание денежных средств со счетов, выставленное на основании исполнительных документов, принимаются банком взыскателя с приложением подленника исполнительного документа либо его дубликата.

Банки не принимают к исполнению инкассовые поручения на списание денежных средств, в бесспорном порядке, если прилагаемый к инкассовому поручению инкассовый документ предъявлен по истечении срока, установленного законодательством.

Банки, обслуживающие должников( исполняющие банки), исполняют поступившие инкассовые поручения с приложенными исполнительными документами либо при отсутствии или недостаточности денежных средств на счете должника для удовлетворения требований взыскателя делают на исполнительном документе отметку о полном или частичном неисполнении указанных в нем требований в связи с отсутствием на счете должника денежных средств и помещают инкассовое поручение с приложенным исполнительным документом в картотеку, по вне балансовому счету № 90902 «Расчетные документы, не оплаченные в срок». Инкассовые поручения выполняются по мере поступления денежных средств в очередности, установленной законодательством.

Бесспорный порядок списания денежных средств, применяется по обязательствам в соответствии с условиями основного договора, за исключением случаев, установленных Банком России.

Списание денежных средств, в бесспорном порядке в случаях, предусмотренных основным договором, осуществляется банком при наличии в договоре банковского счета условия о списании денежных средств, в бесспорном порядке либо на основании дополнительного соглашения к договору банковского счета, содержащего соответствующее условие. Плательщик обязан предоставить в обслуживающий банк сведения о кредиторе, имеющем право выставлять инкассовые поручения на списание денежных средств, в бесспорном порядке, обязательстве, по которому будут производиться платежи, а также об основном договоре.

Отсутствие условия о списании денежных средств, в бесспорном порядке в договоре банковского счета, либо дополнительного соглашения к договору банковского счета, а также отсутствие сведений о кредиторе и иных вышеуказанных сведений является основанием для отказа банком к оплате инкассового поручения.

Инкассовое поручение должно содержать ссылку на дату, номер основного договора и соответствующий его пункт, предусматривающий право бесспорного списания.

Порядок приема и выдачи наличных денег клиентам

В кредитной организации, ВСП (за исключением обменного пункта) прием наличных денег кассовым работником от организаций для зачисления (перечисления) на их банковские счета открытые в соответствии с инструкцией Банка России от 14 сентября 2006 года № 28-Н «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитом)», зарегистрированной Министерством Юстиции Российской Федерации 18 октября 2006 года № 8388 (Вестник банка России от 25 октября 2006 года № 57) (далее - инструкция Банка России № 28 – Н), в этой или иной кредитной организации осуществляется по объявлениям на взнос наличными;

Приходный кассовый документ составляется клиентом или бухгалтерским работником кредитной организации, ВСП. После соответствующей проверки и оформления бухгалтерским работником приходный кассовый документ передается кассовому работнику;

Кассовый работник проверяет в приходном кассовом документе наличие подписи бухгалтерского работника и ее соответствие имеющемуся образу, наличие подписи клиента, сверяется соответствие сумм наличных денег цифрами прописью и принимает наличные деньги. Наличные деньги от клиентов принимаются полистным, поштучным пересчетом. Наличные деньги принимаются кассовым работником таким образом, чтобы клиент мог наблюдать за действиями указанного работника;

Страницы: 1 2 3 4 5 6 7 8

Другое по теме:

Нормативная база применения аккредитивной формы безналичных расчетов в РФ
Чем же является аккредитив — условным договором, расчетной операцией, обязательством или просто формой расчетов? Вопрос сложный. Так, например, если посмотреть п. 4.1 Положения о безналичных расчетах в Российской Федерации от 03.10.2002 № 2-П, можно увидеть следующее: «При расчетах по аккредитиву б ...

Возникновение функций и виды векселей
Вексель как инструмент кредитно-расчетных отношений является результатом многовекового развития товарно-денежного хозяйства. История его возникновения уходит в далекое прошлое. Известно, что элементы вексельного обращения появились еще в эпоху средневекового феодализма. Появление нового расчетного ...

Общая характеристика и содержание маркетинговой работы филиала ООО «Связь-Банк»
В качестве примера рассмотрим организацию маркетинговой работы Дагестанского филиала ООО «Связь-Банк» Представленные в таблице 1 «Основные показатели результатов работы» отражают изменения основных показателей 2010 года в сопоставлении с 2009 годом. Успешная деятельность Дагестанского филиала ООО « ...

Главное меню

Copyright © 2020 - All Rights Reserved - www.bankpartition.ru