Оценка эффективности проектных решений

Финансовая аналитика » Совершенствование ипотечного кредитования » Оценка эффективности проектных решений

Страница 2

Таблица 3.17 Единовременные затраты на разработку и реализацию проекта по расширению сотрудничества с риэлторами

Содержание затрат

Сумма (тыс.руб.)

Расходы на маркетинг

308,2

Расходы на обучение специалистов в банке

568,8

Разработка программы мотивации

234,4

Создание системы контроля и учета

683,0

Итого единовременных затрат

1794,4

Таким образом сумма единовременных затрат на реализацию проекта составляет 1794,4 тыс. руб. Определим стоимость текущих затрат, которые складываются из расходов на оплату труда консультантов (12человек при средней заработной плате 30тыс. руб.), амортизации компьютеров (по линейной системе расчета), затрат на управление и прочих расходов (связи, канцелярских и пр.). Расчет затрат представлен в таблице 3.18.

Таблица 3.18 Текущие годовые затраты на реализацию проекта по расширению взаимодействия с риэлторами

Содержание затрат

Сумма (тыс.руб.)

1

Заработная плата консультантов

4320

2

ЕСН

1123,2

3

Амортизация компьютера

60,0

4

Расходы на управление

500

5

Прочие расходы

200

 

Итого текущих затрат

6203,2

Таким образом, общий объем текущих годовых затрат составит 6203,2 тыс. руб.

Выполним прогноз увеличения объема ипотечных кредитов от внедрения программы расширения взаимодействия с риэлторами на основе имеющихся данных, предполагая, что программа будет работать успешно все риэлторские фирмы можно разбить на 4 группы:

· Риэлторы осуществившие ипотечные сделки с банком на Сумму больше 10млн.-3;

· Риэлторы осуществившие ипотечные сделки с банком на Сумму от 7 до 10млн.руб. -5;

· Риэлторы осуществившие ипотечные сделки с банком на Сумму от 5 до 7 млн.руб. - 5.

· До 5 млн. – 10.

Тогда сумма предполагаемых доходов и расходов может быть рассчитана следующим образом (см. табл. 3.19).

Таблица 3.19. Дополнительные доходы и расходы банка при расширении взаимодействия с риэлторами

Показатели

Сумма, тыс. руб.

Прогнозируемый объем кредитов

120000

Доходы

18000

Проценты, полученные по кредитам (12%)

14400

Комиссия (3%)

3600

Расходы

6203,2

Прибыль

11796,8

Тогда срок окупаемости капитальных вложения рассчитываемый по формуле Т = К/П, где К- капитальные затраты на расширение взаимодействия с риэлторами, П - прибыль, будет равен

Т = 1794,4/ 11796,8 = 0,15 года или 2 месяца.

Эффективность банка в целом также изменится. Представим расчеты изменения эффективности в таблице 3.20. Расчеты доходов и расходов банка полученные при взаимодействии с риэлторами наложены на показатели доходов и расходов 2011г. Таким образом, показывается, как изменились бы показатели эффективности банка при внедрении разработанных предложений.

Таблица 3.20. Изменение эффективности Тверского ОСБ г. Москвы

Показатели

Было, тыс. руб.

Стало, тыс. руб.

Изменения

Доходы, тыс. руб.

20734,0

38734,0

+18000

Расходы, тыс. руб.

20389,0

26592,2

+6203,2

Прибыль, тыс. руб.

345,0

12141,8

+11796,8

Рентабельность, %

1,9

45,6

+43,7

Объем ипотечных кредитов, тыс. руб.

219562

339562

+120000

Страницы: 1 2 3 4

Другое по теме:

Экономическая сущность и понятие антикризисного управления
Кризис это стремительное и масштабное ухудшение качества деятельности множества банков под воздействием неблагоприятных факторов макроэкономического, институционального, регулятивного и иного характера, проявляющееся в неспособности значительного числа кредитных организаций, а нередко и банковской ...

Организационное устройство ЗАО «Банк Азии»
ЗАО "Банк Азии" образован 10 февраля 1998 года (лицензия № 42 от 17 ноября 1998 года) и зарегистрирован как субъект Свободной Экономической Зоны «Бишкек». ЗАО "Банк Азии" - один из немногих банков в Кыргызской Республике, созданных со 100% участием иностранного капитала. Основно ...

Особенности порядка эмиссии МЦБ
К документам, сопровождающим эмиссию МЦБ, относятся генеральные условия эмиссии и обращения МЦБ, а также решение эмитента об эмиссии отдельного выпуска. Обязательным документом, сопровождающим эмиссию МЦБ, является нормативный правовой акт, содержащий условия эмиссии, который подлежит государственн ...

Главное меню

Copyright © 2019 - All Rights Reserved - www.bankpartition.ru