Оценка эффективности проектных решений

Таблица 3.17 Единовременные затраты на разработку и реализацию проекта по расширению сотрудничества с риэлторами

Таким образом сумма единовременных затрат на реализацию проекта составляет 1794,4 тыс. руб. Определим стоимость текущих затрат, которые складываются из расходов на оплату труда консультантов (12человек при средней заработной плате 30тыс. руб.), амортизации компьютеров (по линейной системе расчета), затрат на управление и прочих расходов (связи, канцелярских и пр.). Расчет затрат представлен в таблице 3.18.

Таблица 3.18 Текущие годовые затраты на реализацию проекта по расширению взаимодействия с риэлторами

Таким образом, общий объем текущих годовых затрат составит 6203,2 тыс. руб.

Выполним прогноз увеличения объема ипотечных кредитов от внедрения программы расширения взаимодействия с риэлторами на основе имеющихся данных, предполагая, что программа будет работать успешно все риэлторские фирмы можно разбить на 4 группы:

· Риэлторы осуществившие ипотечные сделки с банком на Сумму больше 10млн.-3;

· Риэлторы осуществившие ипотечные сделки с банком на Сумму от 7 до 10млн.руб. -5;

· Риэлторы осуществившие ипотечные сделки с банком на Сумму от 5 до 7 млн.руб. - 5.

· До 5 млн. – 10.

Тогда сумма предполагаемых доходов и расходов может быть рассчитана следующим образом (см. табл. 3.19).

Таблица 3.19. Дополнительные доходы и расходы банка при расширении взаимодействия с риэлторами

Тогда срок окупаемости капитальных вложения рассчитываемый по формуле Т = К/П, где К- капитальные затраты на расширение взаимодействия с риэлторами, П - прибыль, будет равен

Т = 1794,4/ 11796,8 = 0,15 года или 2 месяца.

Эффективность банка в целом также изменится. Представим расчеты изменения эффективности в таблице 3.20. Расчеты доходов и расходов банка полученные при взаимодействии с риэлторами наложены на показатели доходов и расходов 2011г. Таким образом, показывается, как изменились бы показатели эффективности банка при внедрении разработанных предложений.

Таблица 3.20. Изменение эффективности Тверского ОСБ г. Москвы

Другое по теме:

Зарубежная практика оценки и содержание банковских рисков
Основой систем риск-менеджмента, созданных в зарубежных банках, является метод вероятностной оценки, имеющий множество модификаций. К их числу относится методика RiskMetrics, которая широко используется крупными банковскими структурами. Несмотря на общую тенденцию к усложнению математического аппар ...

Выдача Экспресс-кредита
Экспресс-кредит предоставляется путем перевода суммы кредита на вновь открытый карточный счет заемщика (на основании договора об открытии счета с использованием банковской карты). Для получения и использования кредита заемщику предоставляется банковская карта VISA Electron Instant Issue (на основан ...

Производные ценные бумаги: их роль и значение для России
Становление российского рынка деривативов происходило таким образом: первые торги фьючерсами на доллар США прошли осенью 1992 г. на Московской товарной бирже (МТБ). За ними последовали торги фьючерсами на сахар, ваучер, немецкую марку, индекс курса доллара США, пшеницу. С марта 1994 г. начались рег ...